AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Dragonia Casino

Stand: 2026 | Marke: Dragonia Casino | Domain: casino-dragonia.de

Dragonia Casino („wir“, „uns“, „unser“) verpflichtet sich zur Prävention, Erkennung und Meldung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese AML-Richtlinie (Anti-Money Laundering) beschreibt unsere Grundsätze, Kontrollen und Verfahren, die wir im Rahmen unseres Online-Casino- und Sportangebots anwenden.

Dragonia Casino wird von NovaForge Ltd betrieben und ist unter der Lizenz des Anjouan Gaming Board tätig. Unabhängig von der Lizenzierung verfolgen wir einen risikobasierten Ansatz und wenden angemessene Sorgfalts- und Kontrollmaßnahmen an, um Finanzkriminalität zu verhindern.

1. Zweck und Geltungsbereich

Diese Richtlinie gilt für alle Kundinnen und Kunden, Transaktionen (Ein- und Auszahlungen), Produkte und Zahlungskanäle von Dragonia Casino, einschließlich Fiat- und Krypto-Zahlungen. Sie ergänzt unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen und unsere Datenschutzinformationen.

2. Begriffe

Geldwäsche bezeichnet Handlungen, die darauf abzielen, die illegale Herkunft von Vermögenswerten zu verschleiern oder deren Besitz/Verwendung zu legitimieren.

Terrorismusfinanzierung umfasst die Bereitstellung oder Sammlung von Mitteln zur Unterstützung terroristischer Handlungen oder Organisationen.

KYC („Know Your Customer“) umfasst Identitäts- und ggf. Adressprüfungen sowie weitere Sorgfaltsmaßnahmen.

EDD („Enhanced Due Diligence“) sind verstärkte Prüfungen bei erhöhtem Risiko.

3. Risikobasierter Ansatz

Wir bewerten AML/CFT-Risiken (Anti-Money Laundering/Counter Financing of Terrorism) anhand verschiedener Faktoren, u. a.:

Kundenprofil (z. B. Alter, Verhalten, Spielmuster, Gerätedaten)
Geografische Risikofaktoren (z. B. Wohnsitz/Land, aus dem Zahlungen erfolgen)
Zahlungsmethoden (z. B. E-Wallets, Karten, Banküberweisung, Prepaid, Krypto-Assets)
Transaktionsmuster (Häufigkeit, Volumen, Ein-/Auszahlungsquote)
Produkt-/Nutzungsrisiken (z. B. sehr geringe Spielaktivität bei hohen Auszahlungen)

Abhängig vom Risiko wenden wir Standardprüfungen oder verstärkte Maßnahmen (EDD) an.

4. Kundenidentifizierung (KYC) und Verifizierung

Wir können jederzeit eine Verifizierung verlangen, insbesondere (aber nicht ausschließlich) in folgenden Fällen:

vor oder bei einer Auszahlung
bei Erreichen bestimmter Transaktions- oder Risikoschwellen
bei ungewöhnlichen oder verdächtigen Aktivitäten
bei Änderungen der Kontodaten oder Zahlungsdetails
wenn wir Zweifel an der Richtigkeit der bereitgestellten Informationen haben

Die KYC-Prüfung kann folgende Nachweise umfassen (je nach Einzelfall):

Identitätsnachweis: gültiger Reisepass/Personalausweis/Führerschein
Adressnachweis: z. B. Versorgerrechnung oder Kontoauszug (aktuell)
Zahlungsmethoden-Nachweis: Nachweis der Inhaberschaft (z. B. Karten- oder Wallet-Verifizierung, ggf. Maskierung sensibler Daten)
Herkunft der Mittel (Source of Funds): z. B. Gehaltsnachweis, Kontoauszüge, Nachweise über Ersparnisse/Veräußerungen
Herkunft des Vermögens (Source of Wealth): bei erhöhtem Risiko oder hohen Beträgen

Zur Betrugsprävention und Integrität der Prüfung können wir technische Prüfungen (z. B. Geräte- und Sicherheitschecks) einsetzen.

5. Alters- und Identitätsanforderungen

Dragonia Casino akzeptiert keine minderjährigen Personen. Nutzerinnen und Nutzer müssen das gesetzlich erforderliche Mindestalter erreicht haben. Wenn wir den Verdacht haben, dass ein Konto von einer minderjährigen Person genutzt wird oder falsche Angaben gemacht wurden, sperren wir das Konto und leiten eine Verifizierung ein.

6. Transaktionsüberwachung und Verhaltensanalyse

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen sowie Spiel- und Wettmuster, um Auffälligkeiten zu erkennen. Beispiele für Indikatoren können sein:

häufige Ein- und Auszahlungen ohne nachvollziehbare Spielaktivität („Pass-through“)
hohe Einzahlungen mit kurzfristigen Auszahlungsversuchen
mehrere Konten, die miteinander in Verbindung stehen (z. B. gleiche Geräte/IP, ähnliche Daten)
ungewöhnliche Nutzung verschiedener Zahlungsinstrumente in kurzer Zeit
Transaktionen aus Hochrisikogebieten oder unter Verwendung von Anonymisierungstechniken
ungewöhnliche Krypto-Transaktionsmuster, die auf Mixing/Tumbling oder Drittmittel hindeuten

7. Zahlungsmethoden, Drittparteien und Namensübereinstimmung

Ein- und Auszahlungen müssen grundsätzlich über Zahlungsmethoden erfolgen, die der Kontoinhaberin/dem Kontoinhaber zugeordnet sind. Wir behalten uns vor:

Drittzahlungen abzulehnen oder zusätzliche Nachweise zu verlangen
Auszahlungen nur an verifizierte Zahlungsmethoden zu erlauben
Transaktionen zu stornieren, zurückzuhalten oder rückabzuwickeln, wenn AML-Risiken bestehen

Zu unseren unterstützten Methoden gehören u. a. Karten, E-Wallets, Banküberweisung, Prepaid-Lösungen sowie Kryptowährungen (z. B. Bitcoin, Ethereum und weitere). Je nach Methode können zusätzliche Prüfungen erforderlich sein.

8. Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD)

Bei erhöhtem Risiko wenden wir verstärkte Maßnahmen an, z. B.:

zusätzliche Identitäts- und Adressprüfungen
Nachweise zur Herkunft der Mittel/Vermögens
verstärkte Transaktionsüberwachung
manuelle Compliance-Prüfung vor Auszahlungen

Wir können EDD insbesondere bei hohen Beträgen, auffälligen Mustern oder erhöhten geografischen/produktbezogenen Risiken durchführen.

9. Sanktionen, PEPs und Hochrisiko-Jurisdiktionen

Wir können Kundinnen und Kunden sowie Transaktionen gegen Sanktions- und Risikolisten prüfen. Bei Übereinstimmungen oder begründeten Verdachtsmomenten können wir:

die Registrierung ablehnen oder Konten sperren
Auszahlungen zurückhalten, bis Prüfungen abgeschlossen sind
zusätzliche Informationen/Nachweise verlangen
erforderliche Meldungen an zuständige Stellen veranlassen

Bei politisch exponierten Personen (PEPs) oder vergleichbaren Risikoprofilen führen wir in der Regel EDD durch.

10. Verdachtsmeldungen und Maßnahmen bei Auffälligkeiten

Wenn wir verdächtige Aktivitäten feststellen oder nicht ausschließen können, dass Gelder aus illegalen Quellen stammen oder mit Terrorismusfinanzierung zusammenhängen, können wir – je nach Fall – folgende Maßnahmen ergreifen:

vorübergehende Einschränkung des Kontos (z. B. Ein-/Auszahlungen, Spielzugang)
Einholung zusätzlicher Informationen und Dokumente
Stornierung/Verweigerung von Transaktionen
Beendigung der Geschäftsbeziehung gemäß unseren Bedingungen
Meldung an zuständige Behörden/Institutionen, soweit erforderlich

Wir können gesetzlich oder regulatorisch verpflichtet sein, eine betroffene Person nicht über eine laufende Prüfung oder Meldung zu informieren.

11. Aufbewahrung von Daten und Dokumenten

Wir bewahren KYC- und transaktionsbezogene Informationen nur so lange auf, wie es für die Erfüllung gesetzlicher/regulatorischer Pflichten, zur Betrugsprävention, zur Streitbeilegung und zur Durchsetzung unserer Bedingungen erforderlich ist. Der Zugriff auf diese Daten ist beschränkt und erfolgt nach dem Need-to-know-Prinzip.

12. Datenschutz und Informationssicherheit

Personenbezogene Daten werden gemäß unseren Datenschutzgrundsätzen verarbeitet. KYC-Dokumente und sensible Informationen werden geschützt, und wir setzen angemessene technische und organisatorische Maßnahmen ein, um unbefugten Zugriff, Verlust oder Missbrauch zu verhindern.

13. Schulung, Governance und interne Kontrollen

Wir setzen interne Kontrollen zur AML/CFT-Compliance ein, einschließlich risikobasierter Prozesse, Monitoring und – wo erforderlich – manueller Überprüfungen. Relevante Mitarbeitende werden entsprechend ihrer Aufgaben zu AML-Themen sensibilisiert.

14. Ihre Mitwirkungspflichten

Sie verpflichten sich, korrekte und vollständige Angaben zu machen und auf Anfrage zeitnah geeignete Verifizierungsunterlagen bereitzustellen. Wenn Sie erforderliche Informationen nicht bereitstellen, können wir Funktionen Ihres Kontos einschränken (z. B. Auszahlungen), das Konto sperren oder die Geschäftsbeziehung beenden.

15. Änderungen dieser AML-Richtlinie

Wir können diese AML-Richtlinie jederzeit aktualisieren, um Änderungen in Abläufen, Risiken, Technologien oder regulatorischen Anforderungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version wird auf casino-dragonia.de veröffentlicht. Wesentliche Änderungen können zusätzlich auf geeignete Weise kommuniziert werden.

16. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie haben oder Informationen zur Verifizierung benötigen, kontaktieren Sie bitte unseren Support. Der Live-Chat ist 24/7 verfügbar.

Dragonia Casino
Website: casino-dragonia.de